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江西做近视手术,江西做近视手术到底好不好,江西做过近视手术

2017-11-19 01:17:03  来源:闽北日报  责任编辑:吴杨珠   我来说两句
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  投资者保护落地3天有股民遭“劝退”

  《证券期货投资者适当性管理办法》实施,全面实行“双录”;有证券业人士担心影响客户体验

  备受市场关注的投资者适当性管理办法已经实施了3天,股民们有什么新的感受?据新京报记者现场体验,以前仅需5分钟的新三板开户过程,在新规实施后,延长到了40分钟左右。

  对此,华泰证券北京某营业部客户经理刘威(化名)表示:“创业板、分级基金、信用账户、期权、港股通、风险警示业务、退市整理业务、新三板,均需临柜双录办理开通。”双录,是指客户开通相关证券期货业务时,对风险讲解过程进行录音和录像。

  这个过程明显增加了股民开户的复杂程度。不过有观点认为,该办法实际上是通过投资产品的分级对不同投资者进行差异化保护。从国际经验看,这种分层管理模式不仅有利于改进产品和服务,也有利于提高创新的针对性和效率。

  现场体验

  创业板开户需40分钟

  7月4日下午1点半,记者来到了位于广渠路的某证券营业部,门口玻璃门显眼处摆放一处海报,上面写着“强化适当性义务,维护投资者权益”,下面列出五项提示,其中第二条为:认识市场,认识自己,做理性的投资者。

  在现场记者并未看到其他前来办理开户的投资者。当得知记者要办理创业板开户时,柜台营业部人员给记者拿出三份文件,分别为创业板市场投资风险揭示书、创业板市场投资风险承诺书、创业板开通录音录像话术。

  其中,在风险揭示方面,柜台人员询问记者开通股票账户的时间,首次交易是否满2年,交易的风险偏好等。此后,该人员向投资者培训的风险提示涉及8份以上的文件,耗时超过30分钟。

  “您好!请问您的(姓名、身份证号),现在申请办理创业板交易权限开通业务吗?”柜台人员让记者在柜台办理双录,一台自带拍照和视频功能的形似台灯的设备已经开启。

  “是的”。

  “根据监管机关及我司投资者适当性管理的要求,风险揭示过程需要全程录音录像,请您配合。本录像将由我公司总部加密存放,非有权机关不得查阅,请您放心。请您根据以下提示回答是或否。如您没有异议,我们就开始”。

  大约5分钟之后,记者成功开启创业板账户。从记者接受问询到双录结束,耗时约40分钟。此前,创业板的风险揭示相对简单,客户只需要抄写愿意承担风险的整段话并签字即可,全程5分钟左右即可结束。

  投资者保护

  “双录”普遍实施

  7月1日起实施的《证券期货投资者适当性管理办法》是首次由证监会制定并颁布的证券期货市场统一的适当性管理制度,旨在“将适当的产品销售给适当的投资者”,将投资者分为普通投资者和专业投资者,突出对普通投资者的保护。

  刘威说:“7月1日前后,客户新开通创业板、分级基金、期权、退市整理等业务的差别,主要在于录音录像(双录)和风险讲解时间延长。”

  在此前,部分证券公司根据自身情况在为客户开通融资融券、个股期权、分级基金等业务和向客户销售高风险金融产品时,已对客户进行双录。

  按照《办法》规定,7月1日起,证券公司将对客户绝大部分临柜业务开通权限(比如创业板、新三板、港股通等);此外,普通投资者申请转化为专业投资者、普通投资者临柜购买高风险产品或者申请相关服务等业务,也需要进行双录。

  按照要求,营业部需要告知投资者可能直接导致本金亏损、可能直接导致超过原始本金损失、因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损、因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由等。

  据媒体报道,菁英时代资本管理公司副总裁吴小红认为,《证券期货投资者适当性管理办法》实际上是通过投资产品的分级对不同投资者进行差异化保护。从国际经验看,这种分层管理模式不仅有利于改进产品和服务,也有利于提高创新的针对性和效率。通过适当性管理构筑保护投资者的第一道防线,引导社会资金合理配置,给资本市场健康稳定发展带来积极和深远的影响。

  证券业担忧

  影响客户体验

  多家券商营业部人员表示,在7月1日之前的一个多月,公司就开始每周培训,主要培训内容就是风险较高的产品开通权限。

  “对风险承受能力的测评加严了,合适的产品配置给合适的客户,不像从前那样入口那么松了,加强门槛管理”。中信证券一位中层管理人员表示,客户在开通高风险产品权限时,耗时比较长,风险揭示充分,将成为常态化。

  不过,不少营业部的工作人员比较担心新规实施后影响客户体验。

  “以后这么多业务都要双录,而且是每开一个业务就要录一次。如果一个客户想顺便一次性开通创业板、新三板、融资融券三个业务,得在柜台或专门双录的房间录三次。”北京一家营业部工作人员对记者表示,同时,录制过程要求完整连续,不能中断不能剪辑,担心需要多次录制,更加耗时耗力。

  同时,个别券商营业部担心人多时,场地、设备不够用。从记者走访来看,通常营业部有一个或两个独立办公区用于双录,每次每个房间只能录一个客户。“现在涉及双录的业务这么多,人多的时候肯定要排队的。”一位营业部工作人员说。一位券商营业部经理表示,对销售队伍来说,风险揭示专业性强,每只产品内容大不相同,即便通过培训,也难以保证不出现口误等操作风险。

  高级玩法受限

  有营业部“劝退”投资者

  多位券商营业部人员对新京报记者表示,新规主要规范的是高风险产品的开通权限。开户作为进入资本市场第一道门槛,创业板、期权、港股通、退市整理期产品等高风险的产品权限则是在这个基础上的“高级玩法”,其风险提示的变化具有风向标的意义。

  新京报记者在走访中发现,对于前去开户的客户,大部分券商都会推荐通过网上开户,尽量避免临柜开户,比起“双录”,网上开户更加简单快捷。但是,相比记者3年前开户,昨日记者体验的网上开户多一道程序:20道题目的“风险测评”,测试等级为C3稳健型,建议选择股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类产品。

  当记者在招商证券某营业部表示要开通退市整理期业务时,则被“劝退”,理由是当前系统不稳,同时,这项业务办理比较麻烦,风险较大,“风险与产品不匹配”。

  在记者执意要求之下,该营业部人员建议“好好考虑,明天再来”。

  记者在现场了解到,一位之前已经开设了股票账户,昨天来办理创业板开户,先后尝试了3次才终于完成了“双录”手续。该营业部人员还“劝退”一位前来办理期权的老年投资者,该投资者在充分了解风险之后,表示愿意主动放弃。

  “现在系统的问题是,创业板开户不能在股票开户当天办理。”该相关业务人士解释说,“由于新系统刚刚上线,很多问题还需要在实践中不断调整改善,我们会把这个问题跟公司反馈,争取尽快解决。”

  - 分析

  “全民炒股”时代结束?

  作为我国证券期货市场首部投资者保护专项规章,《证券期货投资者适当性管理办法》于7月1日起正式实施。与此同时,当天包括证券业、基金业、期货业三个行业协会,以及沪深交易所、全国股转系统、中金所都陆续公布了相关的自律指引规则。

  此前曾有文章称,《办法》实施后,“全民炒股时代结束”,基金、创业板股票等不是你想买就能买,小心被劝退。此后,证监会新闻发言人邓舸辟谣称,《办法》并未限制投资者交易自由,而是让投资者能够买到与之风险承受能力相适应的产品,减少不必要的损失。

  “如果投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品,经过特别的风险警示程序后,经营机构仍然可以向其销售产品,投资者买卖股票的权利不受影响,可见《办法》并未限制投资者交易自由,而是让合适的投资者购买适当的产品”。邓舸说。

  新京报记者 金彧

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